【つみたてNISA】5年目の運用実績公開

新NISAが始まるので、投資が気になるけどなんかこわい
実際に投資している人が周りにいない
投資している人の運用状況を知りたい

こんな方は多いのではないでしょうか。

あき

実際につみたてNISAやっている人の実績を見てみたいな

なつ

NISAが新しくなるっていうけど、本当に投資でお金って増えるの？

はる

つみたてNISA5年目の運用実績を公開するので参考にしてみてね

NISAが2024年から新しくなるので話題になっていますよね。
「資産形成するならまずはつみたてNISAがオススメ！」とSNSなどでも見かけることも増えたように思います。

でも本当に資産を増やすことができるのか不安ですよね？？

円安が続いているし、株価のチャートの見方なんてよくわからないし…
つみたてNISA、来年から新NISAをはじめても大丈夫なのかな？と思う方も多いはず。

この記事はこんな人におすすめ

投資に興味があるけど不安な人
NISAを始めてみたいと思っている人
つみたてNISAをしている人の運用実績が気になる人

投資歴約6年、つみたてNISA5年目の筆者が2023年11月のつみたてNISA運用成績を公開します。

Contents

つみたてNISA楽天証券の口座公開
つみたてNISAは夫婦で満額運用
長期投資で運用する
投資している銘柄
つみたてNISAの積立設定金額と年間購入金額

つみたてNISA楽天証券の口座公開

つみたてNISAは楽天証券で運用してきました。
2023年11月現在、こんな状況です。

運用4年3か月の成績は+769,716円（+47.81%）でした。

買付銘柄：eMAXIS Slim米国株式（S&P500）
評価額：2,346,719円
累計買付金額：1,677,003円
評価損益：+769,716円
損益率：+47.81％
実質年利：11.0393％

4年3か月で約77万円増えています。
銀行に預けていたら金利は年0.001％ほど。

実質年利は約11％なので、銀行の預金金利の1万倍の年利です。

つみたて投資の勉強をして、行動してよかったと思っています。
S&P500や全世界株などに投資している長期投資家は、だいたいこの数年同じようなリターンが出ているはずです。

通算取得額や評価額などの推移をグラフで見るとこんな感じです。
　

つみたてNISAは夫婦で満額運用

夫も大体同じ時期から始めており、S&P500とオールカントリーに投資しています。

ほぼ同じような運用状況です。
夫婦2人分なので、年間40万×2人分を4年3か月の運用してきたことになります。

2人分なので150万ほど増えています。

長期投資で運用する

つみたて投資は長期の運用が原則です。
短期的に売ったり買ったりするものではなく、買ったらそのまま10年以上保有して老後の資金などにするためのものです。
　
つみたてNISAは4年3か月ですが、もちろん一度も売ってはいません。
この先まだ10年以上ほったらかしておく予定です。
　
今のところ右肩上がりに上昇していますが、未来も同様になるはわかりません。

しかし世界経済は人口の増加に伴い発展し、株価はこれまで上昇してきました。

私は今後も世界経済は発展していくと考えているので、株価は上昇していく可能性が高いと思って投資しています。