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2022年の投資額を公開。40代の資産形成

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2022年も残りわずか。

つみたてNISA+ジュニアNISA満額積立て完了!

今年の投資金額がほぼ確定しました。

40代、子ども2人4人家族の資産運用額を公開します。

投資信託

NISA枠の投資信託

NISA年間
夫 つみたてNISA 楽天証券33,333円40万
妻 つみたてNISA 楽天証券33,333円40万
上の子 ジュニアNISA SBI証券66,666円80万
下の子 ジュニアNISA SBI証券66,666円80万
合計20万240万

中身は家族間で少しずつ変えてはいるものの、全世界orS&P500に連動する投資信託を購入しています。

今年も満額NISA枠を使いきることができました。
 
がんばった!

NISA以外の投資信託

NISA枠以外ではクレカ積立を活用しています。

楽天証券はクレカ積立でポイント上限が5万円なので、毎月NISA枠を超えた分は特定口座で購入しています。

今年からNISA枠以外で開始したのが、SBI証券のクレカ積立です。

三井住友カードでつみたて投資をすることでVポイントというポイントをもらえます。

そしてそのVポイントは投資に使って毎月淡々と積立てしています。

証券口座月額年間
夫 投資信託 楽天証券16,66720万
妻 投資信託楽天証券16,66720万
妻 投資信託SBI証券50,00060万
合計83,334100万

高配当株の購入金額

資産運用のベースはインデックス投資ですが、配当金目当てで高配当株も購入しています。

投資を始めたのは日本株からです。

7~8年前から日本株への投資をはじめ、4年くらい前から米国株も勉強し購入し始めました。

まだ日本株の比率が高めなので、米国株の比率を高めているところ。

世界株の中心は米国市場です。

2022年は為替の影響でプラスでしたが、実際にはマイナスです。

今後も長期目線で分散投資をしていきます。

高配当株年間投資額
日本株80万
米国株250万
合計330万

2022年の投資額

2022年の投資額は合計で670万円ほど。

配当金は今のところ基本的に再投資しています。

複利のパワーを感じるようになってきました。

ざっくり計算ですが、なかなか頑張りました!

ビットコインは今回のまとめには入れていません。

値動きが激しいので、ポートフォリオの一角には入れていません。上がったり下がったりで一喜一憂したくないのですよ。

とはいっても、仮想通貨の未来は面白そうなので、出遅れることがないように今後も淡々と小額をつみたて&お小遣いの中の余剰資金で購入していく予定です。

2022年の株式市場は厳しい局面もありましたが、退場することなく淡々と購入していこうと思います。

庶民は 稼ぐ+倹約+投資 で資産を増やすしかない!

あとはジュニアNISAの投資期間が2023年までなので、来年も枠を使い切りたいとですね。

ポートフォリオを検証して2023年の投資方針を決めていこうと思います!

ABOUT ME
はな
2児の母。私立中と私立小の子育て。教育費を稼ぎ投資で増やす日々。お金について学びながら子どもにも金融教育を実践中。